Pe 7th În martie 2023, Guvernul a emis două notificări în buletinul publicitar cu modificări complete în Legea privind prevenirea spălării banilor (PMLA) cu privire la „Păstrarea înregistrărilor" și active digitale virtuale".
Pentru menținerea înregistrărilor și în scopuri de raportare financiară, responsabilitățile entităților de raportare financiară (cum ar fi băncile) au fost extinse pentru a acoperi definiția extinsă a organizațiilor non-profit (ONG-uri) și a persoanelor expuse politic (PEP).
Acum, ONG-urile includ toate entitățile caritabile înregistrate ca trust, societate sau companie Secțiunea 8. Conform notificării, organizație non-profit (ONG) înseamnă orice entitate sau organizație, constituită în scopuri religioase sau caritabile, care este înregistrată ca trust sau societate sau companie (înregistrată în conformitate cu secțiunea 8 din Legea societăților comerciale). Banca sau instituția financiară sau intermediarul va trebui să colecteze și să păstreze detaliile fondatorilor, coloniștilor, administratorilor și semnatarilor autorizați ai ONG-urilor și să înregistreze detaliile ONG-urilor pe portalul DARPAN al NITI Aayog.
Notificarea definește Persoanele Expuse Politic (PEP) pentru a acoperi persoanele cărora le-au fost încredințate funcții publice importante de către o țară străină, inclusiv șefii de state sau de guverne, politicieni de rang înalt, ofițeri de rang înalt guvernamentali sau judiciari sau militari, directori superiori ai statului. corporații și oficiali importanți ai partidelor politice. O bancă sau o instituție financiară sau un intermediar va trebui să realizeze cunoașterea clientului (KYC) și să mențină înregistrări detaliate cu privire la natura și valoarea tranzacțiilor PEP și ONG-urilor.
Evidențele financiare colectate și păstrate de instituțiile financiare vor fi la îndemână agenției de aplicare a legii PMLA în investigarea și urmărirea penală a infractorilor.
A doua notificare aduce comerțul cu active digitale virtuale sau criptomonede în sfera PMLA. Următoarele cinci tipuri de tranzacții financiare care implică activități de criptomonede atunci când sunt efectuate pentru sau în numele unei alte persoane fizice sau juridice în timpul afacerii vor fi acoperite de PMLA:
- schimb între active digitale virtuale și monede fiat (valută legală emisă de banca centrală)
- schimb între una sau mai multe forme de active digitale virtuale;
- transfer de active digitale virtuale;
- păstrarea sau administrarea activelor digitale virtuale sau a instrumentelor care permit controlul asupra activelor digitale virtuale; și
- participarea și furnizarea de servicii financiare legate de oferta și vânzarea unui activ digital virtual de către un emitent.
În mod clar, portalurile web ale terților care efectuează tranzacții cripto intră acum în subordinea PMLA.
Aceste două notificări dau o mulțime de dinți agenției responsabile cu aplicarea Legii privind prevenirea spălării banilor (PMLA).
În aproape două decenii de funcționare a PMLA, rata condamnărilor a fost sumbru de 0.5%. Sa spus că unul dintre principalele motive din spatele ratei foarte scăzute de condamnare este lacunele din prevederile PMLA, pe care cele două notificări au datat 7.th Adresă cuprinzătoare din martie 2023.
În ciuda obiectivului de îmbunătățire a ratei de condamnare, principalul motiv din spatele celor două notificări pentru consolidarea PMLA este evaluarea viitoare a Indiei de către Grup de lucru pentru acțiuni financiare (FATF) care urmează să fie programată la sfârșitul acestui an. Din cauza pandemiei de COVID-19 și a pauzei în procesul de evaluare al FATF, India nu a putut fi evaluată în cea de-a patra rundă de evaluări reciproce și aceeași măsură a fost amânată pentru 2023. India a fost evaluată ultima dată în 2010. Cele două notificări modifică în mod cuprinzător Legea împotriva spălării banilor pentru a o alinia la recomandările FATF.
Grupul de acțiune financiară (GAFI) este o organizație interguvernamentală care conduce acțiuni globale pentru combaterea spălării banilor, a terorismului și a finanțării proliferării.
Cu toate acestea, aproape toate partidele politice din opoziție din India au criticat pasul și sunt suspicioși cu privire la intenția reală din spatele consolidării legii împotriva spălării banilor, care dă mai multă putere agenției de aplicare.
***
